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Criptografia para registros financeiros e dados de pagamento

Criptografia para registros financeiros e dados de pagamento

Atualmente, enormes quantidades de dados eletrônicos pessoais e financeiros, além de fluxos de moeda digital em ecossistemas de pagamentos, fazem parte de nossas rotinas, à medida que bilhões de transações são processadas.

Por essa razão, a criptografia se tornou algo tão vital para as nossas movimentações financeiras e informações pessoais.

Sistema de pagamento online seguro requer criptografia de ponta a ponta

Como você deve saber, o ecossistema de pagamentos online é o principal alvo dos cibercriminosos. A criptografia é necessária justamente para manter a integridade das transações interbancárias, em lojas virtuais ou outras plataformas de venda de produtos e serviços pela internet.

Talvez o que você ainda não saiba é o impacto do roubo de dados pessoais. O acesso a informações confidenciais de forma ilegal movimenta bilhões de dólares todos os anos.

Por padrão, a infraestrutura de pagamentos é um alvo muito visado por hackers. Porém, esse cenário se altera pela inclusão dos ataques virtuais às redes sociais ou por meio de outros sites que tenham grandes quantidades de usuários e armazenem informações pessoais.

Normalmente, quando um consumidor informa os dados do seu cartão de crédito ou débito para fazer uma compra, eles ficam abertos quando deixam o terminal do comerciante e não são protegidos até serem criptografados em um gateway na plataforma de processamento.

Esse é um modelo de segurança que coloca os dados do portador do cartão em risco, caso caia nas mãos de cibercriminosos, que usam métodos como malwares de rede. Ele também coloca todo o ecossistema de pagamentos em risco.

No caso de uma violação de dados bem-sucedida, os comerciantes enfrentam repercussões financeiras e de reputação junto aos consumidores e ao próprio mercado.

Desta forma, a criptografia sobre registros financeiros e dados é um dos principais recursos para garantir um sistema online seguro, principalmente quando implementada de ponta a ponta em um processo de pagamento ou no tráfego de dados pessoais ou confidenciais.

Recentemente houve um vazamento de dados enorme, no qual foi reportado que dados de aproximadamente 800 milhões de conta de e-mail foram roubados e se você quiser verificar se dados do seu e-mail também foram roubados, verifique em: https://haveibeenpwned.com

Segurança pode ser aprimorada, mas precisa ser prioridade

Embora as soluções tecnológicas sejam fundamentais para proteger o sistema de pagamentos, a colaboração da indústria também é um componente integral na luta coletiva contra o cibercrime.

As organizações precisam priorizar a segurança por vários motivos:

  • a facilidade de compra e uso de serviços na internet gerou um grande tráfego de transações, composto, principalmente, por dados pessoais e de pagamento;

  • ainda falta criptografia de dados quando informações importantes são armazenadas na nuvem;

  • o aumento considerável de aplicativos mobile desenvolvidos e implantados na nuvem criou oportunidades de negócios, mas muitas organizações ainda aprendem sobre a necessidade de proteger dispositivos contra vulnerabilidades de segurança;

  • muitas organizações ainda estabelecem parcerias com provedores de serviços sem investirem em políticas e processos de segurança com o objetivo de proteger os usuários e seus dados pessoais e de pagamento.

O resultado deste cenário é um grande aumento de incidentes de segurança e roubo de dados, resultando em implicações financeiras, regulatórias, legais, operacionais e de comprometimento de marca.

Solução está disponível para todos

Apesar do risco de ataques virtuais e roubo de dados, a solução está disponível.

As empresas precisam se tornar proativas na redução de ameaças de segurança na medida em que aceleram sua jornada para a transformação digital, adotando plataformas flexíveis, escaláveis e dinâmicas no gerenciamento de produtos e serviços disponíveis na internet.

Os tomadores de decisão — não apenas os profissionais de TI, mas especialmente os executivos — também precisam entender e se comprometer com a responsabilidade compartilhada em relação à segurança da informação.

Criptografia de registros financeiros podem ajudar na segurança dos processos de pagamento

A tokenização e a criptografia de dados para pagamento são exemplos de tecnologias de segurança que são fortes e desempenham papéis importantes na limitação dos atuais ataques virtuais e roubos de informações que acontecem no mercado digital.

A tecnologia de tokenização, por exemplo, substitui informações confidenciais — como um número de cartão de crédito — por um valor ou “token” sem sentido que pode ser armazenado em um banco de dados. Ele geralmente tem o mesmo formato, de forma que permaneça compatível com os sistemas atuais de processamento de cartões.

A criptografia vai além, mantendo todas as informações fora dos sistemas comerciais e criptografando totalmente a cadeia de transações do terminal para o banco. Assim, quando um cliente informa seus dados de pagamento ou um colaborador passa um cartão de crédito em um terminal, eles são criptografados e só podem ser abertos com o uso de uma chave.

A tokenização e a criptografia de dados são ferramentas valiosas na proteção de dados sensíveis de transações com cartões. Tratam-se soluções que, quando implementadas de forma eficiente, podem fornecer o maior nível de confidencialidade nas transações financeiras e no envio de informações pessoais.

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